违规出具金融票证罪的法律规定与立案标准

　　违规出具金融票证罪，核心规定在《刑法》第一百八十八条：银行或金融机构工作人员违反规定，出具信用证、保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，就可能构成本罪。

　　1.法条原文《刑法》第一百八十八条规定：银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

　　2.哪些票证算在内只限这五种：信用证、保函、票据、存单、资信证明。其中票据指汇票、本票、支票。超出这五类的，一般不能硬套本罪。

　　3.“违反规定”指什么包括金融法律、行政法规、部门规章，以及金融机构内部的业务规则和制度。办案中通常先看法律法规和监管规章，再涉及内部规定时，会要求内部规定含义明确、与上位法不冲突。

　　违规出具金融票证，达到以下任一标准，公安机关应予立案追诉：票证数额：违规出具信用证、保函、票据、存单、资信证明等，数额达到200万元以上。造成损失：造成直接经济损失50万元以上。多次违规：多次违规出具相关金融票证。受贿违规出具：接受贿赂后违规出具。其他情节严重：兜底情形。主体是银行或其他金融机构及其工作人员。这里的“直接经济损失”，通常指单位实际无法收回、已经形成的资金损失。