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交易虚拟货币违法吗?

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2026-05-10 14:21:15

王瑞

王瑞 律师

北京市两高律师事务所

  根据中国现行法律法规及监管政策,虚拟货币交易是否违法需视具体情形而定,以下是关键要点:个人偶发交易个人使用自有资金,在境内外平台偶尔买卖虚拟货币(如比特币、USDT等),未形成经营性模式,未涉及跨境换汇、洗钱等违法行为的,一般不构成刑事犯罪,但相关交易合同因违反公序良俗被认定无效,损失由参与者自行承担。经营性交易或业务活动在境内开展以下活动属于非法金融活动,明确违法:法定货币与虚拟货币兑换业务;虚拟货币之间的兑换业务;作为中央对手方买卖虚拟货币;为虚拟货币交易提供信息中介、定价服务;代币发行融资(ICO)及虚拟货币相关金融产品交易。涉及违法犯罪的交易若虚拟货币交易涉及以下情形,构成刑事犯罪:非法经营罪:以虚拟货币为媒介变相买卖外汇,或规模化、职业化开展虚拟货币兑换、撮合交易业务,扰乱金融市场秩序;洗钱罪或掩饰、隐瞒犯罪所得罪:明知资金来源于诈骗、赌博、传销等违法犯罪活动,仍通过虚拟货币转移、兑换资金;帮助信息网络犯罪活动罪:为网络赌博、诈骗等犯罪提供虚拟货币支付结算服务。虚拟货币交易

引用法条

中华人民共和国刑法

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