一、先定性质(决定走哪条路)
• 民事违约:签了居间合同、收了费但没办事/没办成就失联 → 起诉要退款+违约金
• 刑事诈骗:以办业务为名虚构事实、隐瞒真相,收钱后直接消失/拉黑 → 报警(合同诈骗/诈骗)
二、立刻做3件事(核心)
1. 全量固定证据(别删)
◦ 居间合同/协议、聊天记录(承诺、收费、服务内容)
◦ 转账记录(微信/支付宝/银行卡,备注“居间费”)、收据
◦ 对方身份:姓名、手机号、微信号、身份证号、住址、公司信息(如有)
◦ 对方失联证据:通话记录、拉黑截图、上门/沟通无果记录
2. 多渠道找对方(留痕)
◦ 微信、短信、邮件反复沟通,发书面催告(限3日内退款,否则报警+起诉)
◦ 找共同联系人、其公司/门店、户籍地/常住地
◦ 企业信息:企查查/天眼查查对方公司、股东、工商信息
3. 同步启动双路径(最有效)
路径1:刑事报案(优先,金额≥3000更易立案)
• 去派出所/经侦,提交证据+报案书,拿报案回执
• 理由:以非法占有为目的,虚构居间服务,骗取居间费后失联,涉嫌合同诈骗罪
• 公安立案后可冻结账户、追赃、抓人,比民事更快
路径2:民事起诉(公安不立案/金额小)
• 案由:居间合同纠纷/不当得利
• 诉求:全额退还居间费+利息+维权费用
• 管辖:被告住所地/合同履行地法院
• 流程:线上立案(人民法院在线服务)→ 提交证据 → 公告送达 → 缺席判决 → 强制执行
• 关键:胜诉后申请财产保全+网络查控,冻结对方银行卡、微信、支付宝、房产、车辆
三、辅助施压渠道
• 12315/12345:投诉欺诈、虚假承诺、无证经营
• 行业监管:房产→住建委;金融→银保监;工程→住建/交通
• 投诉:通过转账(微信/支付宝)申请冻结对方账户、协助退款
四、关键法律要点
• 《民法典》第963条:居间人未促成合同成立,不得要求报酬;已收应退还
• 对方失联/恶意逃债,构成根本违约,你有权解除合同、全额退款
• 诉讼时效:3年,从知道对方失联/违约之日起算
五、一句话行动清单
1. 存证据 → 2. 发催告 → 3. 报警拿回执 → 4. 同步起诉+保全
需要我帮你写一份可直接复制的催告退款通知(短信/微信版)和报案/起诉要点模板吗?