出借银行卡行政处罚标准

咨询建议

出借银行卡洗钱行为，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条的规定，可能会构成洗钱罪。以下是该行为的行政处罚标准：法规 一般情节的处罚： 如果明知是对毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益进行掩饰、隐瞒，还出借银行卡供其使用，情节不严重的情况下，可能会被处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。罚金通常是洗钱数额的百分之五以上百分之二十以下。法规 情节严重的处罚： 在出借银行卡洗钱行为中，如果情节严重，如涉及资金巨大或造成严重后果，可能会被处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。同样，罚金数额为洗钱数额的百分之五以上百分之二十以下。情节严重的具体情形包括但不限于：提供资金账户用于洗钱、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账等方式协助资金转移、协助将资金汇往境外等。 在判断出借银行卡洗钱行为的行政处罚时，需要综合考虑行为人的主观恶性、行为的客观危害程度、行为人在共同犯罪中的角色和作用等因素。同时，司法机关在办理此类案件时，也会依法追究相关责任人的刑事责任，并通过没收违法所得等措施，最大限度地打击洗钱犯罪活动。 总的来说，出借银行卡洗钱是一种严重的违法行为，不仅会对个人造成法律后果，还可能对社会金融秩序和国家安全造成危害。因此，公众应提高法律意识，切勿因小利而触犯法律。

参考法条

中华人民共和国刑事诉讼法